المحتوى

• خطوات

تتمثل الوظائف الرئيسية لموظف البنك في كسب ثقة العملاء وتقديم حلول إدارة مالية فعالة. إذا كان هذا هو الحال ، فأنت بحاجة إلى فهم جميع جوانب المهنة وإبراز صورة من الاحتراف والأخلاق ، بالإضافة إلى تكريس نفسك لمسؤولياتك. تعلم كيفية تطوير هذه السمات وستكون حياتك المهنية ناجحة بشكل متزايد!

خطوات

جزء 1 من 4: التحضير لدخول الوظيفة المصرفية

1. 

   اصنع كلية جيدة. يحتاج أي شخص ينوي العمل كموظف في البنك إلى الذهاب إلى كلية إدارة الأعمال أو المحاسبة أو الاقتصاد أو شيء من هذا القبيل. من ناحية أخرى ، فإن امتلاك مهارات إضافية وتدريب يساعد أيضًا ، مثل التخصص في التسويق وما إلى ذلك. فكر فيما تريد دراسته إذا كنت تنوي المشاركة في المسابقات وعمليات الاختيار للبنوك والمؤسسات المالية في المستقبل.

2. 

   
   
   يكتسب خبرة. قد تتاح لك الفرصة للقيام بفترة تدريب أو حتى العمل بدوام جزئي كموظف في البنك أثناء الكلية. استفد من جميع الفرص التي تظهر ، بما في ذلك الفرص غير المدفوعة ، وانظر إلى كل شيء على أنه تعلم ومساهمة في مستقبلك. سيحدث هذا فرقًا في عمليات الاختيار ، لأنه يشير إلى اهتمامك وكفاءتك في الموضوع. ترقبوا كل ما يرد في الإشعارات والإعلانات في الكلية.

3. 

   
   
   ابحث عن الشهادات المهنية. إنه ليس إلزاميًا ، لكن العديد من الشركات تمنح مزيدًا من المصداقية للمتقدمين للوظائف الذين لديهم شهادات في مجالات معينة في المناهج الدراسية. تعتبر شهادات الاتحاد البرازيلي للبنوك (فيرابان) وآنب مثالين جيدين للمصرفيين في البرازيل. قم بزيارة موقع Febraban الإلكتروني وتعرف على المزيد حول الموضوع ، بالإضافة إلى ما إذا كنت مهتمًا بالحصول عليه.

4. 

   
   
   ابحث عن وظيفة في البنك. بعد التخرج من الكلية والحصول على الشهادات التي تريدها ، يمكنك البدء في التقدم رسميًا للوظائف الشاغرة. كن على استعداد للبدء من مستوى أساسي ، كصراف ، قبل الانتقال إلى مستويات أعلى كلما اكتسبت الخبرة. في هذه العملية ستتمكن من إظهار مهاراتك الشخصية وإثبات صفاتك المهنية.

جزء 2 من 4: دراسة المهنة بالتفصيل

1. 

   تعرف على منتجاتك وخدماتك اليومية. يلتزم كل بنك بمعرفة أنواع الحسابات والبطاقات والخدمات التي يقدمها مصرفك للجمهور. سوف تعتني بأموال العملاء ، وبالتالي ، يجب أن تمنح الجميع شعورًا بالموثوقية. كن على دراية أيضًا بتفاصيل واجباتك وراقب ملفات تعريف الأشخاص الذين تساعدهم بشكل يومي حتى تتعلم أن تكون رشيقًا وفعالًا في نفس الوقت.
   • سوف تتعلم القليل من كل شيء في مرحلة التدريب ، لكنك تراجع المعلومات من وقت لآخر (خاصة فيما يتعلق بالمنتجات والخدمات التي تقدمها في كثير من الأحيان).

2. 

   تكيف مع كل عميل تخدمه. لا تحاول إقناع العميل بتوظيف أكبر عدد ممكن من المنتجات أو الخدمات. عليك أن تنشئ علاقة ثقة وصبر مع الجمهور ، من أجل تلبية احتياجات كل شخص دون أن تبدو كمندوب مبيعات مثابر. إظهار الاهتمام بالحياة المهنية والشخصية لبعضكما البعض ، بما في ذلك ما يتعلق بالأهداف المالية قصيرة وطويلة الأجل ، وإنشاء خدمات مخصصة. بمرور الوقت ، ستجني مكافآت جيدة وتقدمًا في حياتك المهنية.
   • على سبيل المثال ، يمكنك أن تقترح على العميل الشاب فتح حساب توفير يساعده في توفير المال شيئًا فشيئًا وأيضًا إنشاء بطاقة ائتمان يتمتع بها بقوة شرائية متزايدة. لا تحاول "بيع أسماكك" ، ولكن اشرح أن كل ذلك يؤدي إلى الاستقرار المالي الذي طال انتظاره.
   • استشر مديري الاستثمار والمخططين الماليين وغيرهم من المتخصصين في البنوك عند الضرورة. لا تنس أنك مسؤول عن تنسيق المنتجات والخدمات المصرفية وجميع الأفراد المشاركين في كل عملية.

3. 

   قدم بدائل للعملاء. حاول دائمًا تقديم مسارين مختلفين أو أكثر من الإجراءات لكل المشكلات المالية لكل عميل. ستكون قادرًا على تقديم علاج أكثر تخصيصًا وتخصيصًا لكل شخص ، بالإضافة إلى إنشاء علاقة جيدة مع الجمهور. اذكر إيجابيات وسلبيات هذه الاحتمالات وقدم أفضل اقتراح مهني لك.
   • على سبيل المثال: تخيل أن العميل يريد توفير المال في حساب منفصل ؛ تقدم له جميع خيارات الحساب ، من المدخرات التقليدية إلى نوع آخر أكثر تركيزًا على الاستثمارات. اشرح كل بديل وفقًا لهدف الشخص.

4. 

   تعلم كيفية حل المشاكل الشائعة. سيكون عليك حل العديد من الخيارات في وظيفتك المصرفية. لذلك ، تعلم دراسة كل موقف على حدة ، والتوصل إلى التشخيص ، والتفكير في أفضل مسار ممكن للعمل وحل المشكلات الأكثر شيوعًا في لمح البصر. هذا هو أحد أسس المهنية الجيدة في القطاع.
   • على سبيل المثال ، يمكن للعملاء الاتصال بك كل يوم تقريبًا للاستفسار عن بعض الرسوم التي تلقوها على حساباتهم. كن مستعدًا دائمًا لإزالة كل الشكوك واقتراح الحلول والبدائل لأي شخص غير راضٍ عن الموقف.

5. 

   ابحث دائمًا عن فرص تعلم جديدة. لا تتوقف عن التعلم لمجرد انتهاء فترة التدريب. استمر في البحث عن فرص جديدة للتعرف على عملك وعملائك والصناعة المصرفية ككل. اجعل من عادتك قراءة الأخبار والمقالات من المنشورات التي توسع نطاق معرفتك.
   • تقدم العديد من البنوك ورش عمل ومحاضرات وفرص أخرى لموظفيها. استمتع بها جميعًا ، خاصةً إذا كانت مجانية أو رخيصة.
   • هناك أيضًا إمكانية البحث عن هذه الفرص على الإنترنت ، كما هو الحال في الدورات عن بعد.

جزء 3 من 4: تعلم أن يكون لديك عقلية صحيحة

1. 

   كن محترفًا. ما هو أكثر بكثير من جودة الخدمات ، ما يتوقعه العملاء من المصرفيين في المقام الأول هو سمات مثل الاحتراف والموثوقية. إنه أمر مفهوم ، لأنهم هم من يتعاملون مع أموال الناس. احرص دائمًا على ارتداء ملابس أنيقة ، ضع ابتسامة جميلة على وجهك وكن مهذبًا مع الجميع. لا تدع مشاكلك الشخصية تؤثر على وظيفتك ، حتى لو كان اليوم صعبًا.

2. 

   كن سهل الوصول. ينظر الكثير من الناس إلى مواردهم المالية على أنها مسألة شخصية للغاية. لذلك ، يجب أن تكون في المتناول ومستعدًا دائمًا لفعل ما في وسعك لرعاية أموال عملائك دون العبث. ادرس التاريخ المالي لكل شخص وكن ودودًا بالطبع.
   • لا تجبر المنتجات والخدمات التي يقدمها البنك على العملاء. سيكونون فقط غاضبين ومحبطين.
   • قد يرغب بعض العملاء في مناقشة المزيد من الأمور الشخصية معك. إنطلق! اغتنم الفرصة للتعرف على الأشخاص الذين تتعامل معهم بشكل أفضل وحتى التحدث عن هم الإهتمامات.

3. 

   احترم سرية معلومات العميل. أتعلم الكل هل تشترك البنوك الناجحة؟ يعتنون بالمعلومات المالية والشخصية لكل عميل. نظرًا لأن وظيفتك هي إدارة هذا الجانب من حياة الناس ، فاتبع نفس المبدأ واحترم سرية البيانات. خلاف ذلك ، كن مستعدًا لمواجهة عواقب قانونية خطيرة.

4. 

   راقب. يجب أن تكون منتبهاً لجميع تفاصيل تقارير عملائك قبل تقديم أي توصيات. حتى سوء الفهم البسيط أو سوء تفسير المعلومات البسيطة يمكن أن يسبب فيض من الأخطاء والمشاكل. تخيل لو خسر الإنسان كل الأموال التي ادخرها بسبب خطأ في حسابه!
   • تحقق وراجع أي تفاصيل تشك فيها. سيراقب العملاء أيضًا.

5. 

   تعلم أن تكون مبدعًا. ليس كل نوع من الحسابات مثالي لأي عميل. بصفتك موظفًا في البنك ، يجب أن تساعد كل شخص في اختيار المنتجات أو الخدمات التي سيتم توظيفها من البنك. كن دائمًا على استعداد لإجراء بعض التعديلات على الحسابات والبطاقات وما إلى ذلك. أثناء الخدمة.
   • بالطبع ، لا يجب التحايل على قواعد البنك لمجرد أن تكون مبدعًا.هذا يخلق خطر الفصل والتعقيدات القانونية.

6. 

   كن صادقا. يجب أن يكون جميع العملاء على دراية بالتفاصيل الدقيقة لتفاعلاتهم مع البنك. اشرح الرسوم والفوائد المفروضة على كل منتج أو خدمة حتى قبل توقيع العقد. ولا يكفي قول الحقيقة: يجب أيضًا ألا تحذف أي معلومات مهمة. يعد الافتقار إلى الصدق أحد المشاكل الرئيسية التي يعاني منها كثير من الناس في التعامل المصرفي.
   • يجب أن تكون مسؤولاً وتعترف بأخطائك فيما يتعلق بعملك. يمكن للعملاء حتى أن يغفروا هذه الزلات عندما يكون هناك صدق.

جزء 4 من 4: أن تصبح محترفًا أكثر فأكثر

1. 

   حدد المجالات التي تحتاج إلى تحسين. توقف بين الحين والآخر ، مرة واحدة في الأسبوع أو في الشهر ، وفكر في جودة خدماتك. فكر في المعايير المذكورة أعلاه وأدائك ككل. هل لديك أي شكوك؟ هل تركت مشاكلك الشخصية تتعارض مع أخلاقياتك المهنية؟ اعترف بهذه الأخطاء وابذل قصارى جهدك لتصحيح نفسك.
   • فكر في المواقف التي قام فيها العملاء بمبادلة بنكك بمنافس. حاول أن تفهم سبب قرارهم التبديل. هل كان ذلك بسبب عدم قدرتك على حل مشكلة معينة؟

2. 

   اتبع اتجاهات السوق. العالم المالي يتطور باستمرار. بصفتك موظفًا في أحد البنوك ، فإن من واجباتك الأخرى مراقبة هذه التغييرات ومواكبة كل ما يحدث في البرازيل وفي جميع أنحاء العالم. عندها فقط ستكون قادرًا على اقتراح خطوط عمل لعملائك وفقًا للسوق. كن حذرًا ، لأن الخطأ البسيط يمكن أن يكون مكلفًا للغاية لجميع المعنيين.
   • ابق على اطلاع على اتجاهات التكنولوجيا ، حيث أن هذا هو المجال الأكثر تغيرًا ويؤثر على القطاع المالي. كن دائمًا خطوة واحدة وراء العملاء أنفسهم.

3. 

   بناء قاعدة عملاء أوفياء. يحتاج كل بنك إلى عملاء قدامى وجدد لتحقيق الربح. بهذا المعنى ، فإن سمعة الشركة هي التي تصنع الفارق. بصفتك موظفًا في البنك ، يجب عليك دائمًا بذل قصارى جهدك لإرضاء الأشخاص داخل وخارج الوكالة. بالنسبة لهؤلاء وغيرهم ، من المهم إنشاء علاقة جيدة مع الجميع.

4. 

   المشاركة بنشاط في المجتمع. يحب كل عميل معرفة أن بنكه الموثوق به جزء من المجتمع. المشاركة في المنظمات المدنية والفعاليات الخيرية وما إلى ذلك. لن تقوم فقط بإنشاء روابط أقوى مع الناس ، ولكن يمكنك أيضًا فتح أبواب مهنية جديدة.

5. 

   أعتبر خطوة أخرى إلى الأمام. دائمًا ما يكون قطاع الأعمال المصرفية مشبعًا بالناس. لذلك ، يجب أن تذهب دائمًا إلى أبعد من ذلك لتبرز بشكل إيجابي فيما يتعلق بالآخرين. قدم خدمات مخصصة للعملاء ، وتعلم كيفية حل أي تضارب قد ينشأ ، وكن مبدعًا في طرق التعامل مع الخيار التي تظهر من وقت لآخر (كما هو موضح في النصائح أعلاه). بشكل عام ، أظهر أنك على استعداد لتكريس نفسك أكثر من منافسيك.
   • اتصل بالعملاء شخصيًا كلما لاحظت نشاطًا مريبًا على حساباتهم. قل أنه لا يوجد سبب للقلق وأنك ستهتم بكل شيء.