المحتوى

• مراحل
• جزء 1 التعرف على سوق الأوراق المالية
• جزء 2 ابحث عن معاملة
• جزء 3 من 3: عمل موضعك
• الجزء 4 احترام القواعد الأساسية للمستثمر

في هذه المقالة: تعرف على سوق الأوراق الماليةالبحث عن معاملةجعل استثماركتعرف على القواعد الأساسية للمستثمر 10 المراجع

عن طريق شراء الأسهم ، تصبح مالكًا لجزء من رأس مال الشركة التي أصدرت الأسهم. نتيجة لذلك ، لديك عدد من الحقوق ، مثل تلقي أرباح الأسهم إذا حققت الشركة أرباحًا كافية أو بيع أسهمك لكسب المال. يمكنك اختيار الاستثمار عن طريق شراء أسهم فردية أو أسهم في صندوق مشترك.

مراحل

جزء 1 التعرف على سوق الأوراق المالية

1. 
   

   
   دراسة تشغيل سوق الأوراق المالية. هذا السوق يشبه الأسواق الأخرى. المنتجات التفاوضية هي استثمارات في أسهم الشركات. في الواقع ، هذه هي أسهم مدرجة في البورصة. يمكنك اعتبار هذا المكان كسوق. في الولايات المتحدة ، البورصات الرئيسية هي بورصة نيويورك والرابطة الوطنية لنظام التسعير الآلي لتجار الأوراق المالية (NASDAQ) ، والذي يقع أيضًا في نيويورك.
   • تختلف أسعار الأسهم حسب العرض والطلب. عندما يكون هناك طلب مرتفع ، يرتفع سعره. هذا أمر طبيعي لأن عدد المشترين أعلى من عدد البائعين. في الحالة المعاكسة ، ينخفض ​​السعر.
   • يعكس سعر الورقة المالية فكرة أن لدى المستثمرين هذا الضمان. لا تتطابق هذه الدورة بالضرورة مع القيمة الفعلية للشركة. بمعنى آخر ، غالبًا ما تتأثر الدورات التدريبية في المدى القصير بعوامل ذاتية وليس بالحقائق. قد تتقلب الدورات أيضًا بناءً على بعض المعلومات والمعلومات الخاطئة والشائعات.
   • كمستثمر في سوق الأوراق المالية ، فأنت تتطلع إلى شراء أسهم شركة تزيد قيمتها مع مرور الوقت. إذا قامت الشركة المصدرة بتطوير المبيعات وزيادة أرباحها ، فسيتم إغراء المستثمرين بشراء المزيد من أسهم تلك الشركة. إذا ارتفع سعر السهم ، يمكنك بيعه عن طريق تحقيق ربح.
   • على سبيل المثال ، تخيل أنك اشتريت 100 سهم بسعر وحدة 15 يورو. إنه استثمار بقيمة 1،500 يورو. بعد عامين ، ارتفع سعر السهم إلى 20 يورو.تبلغ قيمة استثمارك الآن 2000 يورو. إذا كنت تبيع أسهمك ، فستحقق ربحًا بقيمة 500 يورو ، قبل العمولات أو غيرها من النفقات (من 2000 يورو إلى 500 1 يورو).

2. 
   

   
   
   
   تعرف على الشروط المتعلقة بتداول الأسهم. ستساعدك هذه الشروط في اتخاذ القرارات المناسبة بشأن أوامر الشراء أو البيع التي ستقدمها إلى وكيلك. سيسمح لك أيضًا بإضافة شروط معينة إلى أوامر الشراء أو البيع.
   • ال سعر البائع، كما تم تحديده بواسطة العرض ، يتوافق مع أدنى سعر للأسهم الفردية المعروضة للبيع. لنفترض أنك تريد شراء الأسهم الشائعة لـ "IBM". إذا كان سعر البائع حلقات بسعر 50 يورو للسهم الواحد ، ستدفع هذا السعر لشراء إجراء ما.
   • ال سعر العطاء هو أعلى سعر يمكنك الحصول عليه عند محاولة بيع إجراء ما. إذا كنت تمتلك أسهمًا مشتركة لشركة "IBM" وترغب في بيعها على الفور ، فستحصل على سعر العطاء العمل. إذا كانت قيمتها 49.75 يورو ، فستقوم بصرف هذا المبلغ للسهم المباع.
   • طلب السوق هو طلب شراء أو بيع ورقة مالية فورًا بأفضل الأسعار المتاحة في السوق. إذا كنت من المشترين وقمت بتقديم طلب في السوق ، فسيتعين عليك دفع سعر البائع. إذا كنت بائعًا ، فسيكون السعر الذي ستحصل عليه هو الأفضل سعر العطاء في وقت المعاملة. تذكر أنه يمكن تنفيذ طلبك بسعر أعلى أو أقل مما كنت تتمنى. بشكل عام ، يكون أمر السوق قابلاً للتنفيذ على الفور ، ولكن دون أي ضمان لسعر المعاملة.
   • لديك أيضًا خيار تحديد الشروط المتعلقة بسعر الشراء أو البيع. في هذه الحالة ، يمكنك وضع طلب في بالطبع محدودةوهذا هو ، يمكنك تحديد سعر لشراء الأسهم أو دورة للبيع. بالطبع ، سوف تقبل دورة مواتية في كلتا الحالتين. هناك أيضا توقف الربالذي يصبح أمر السوق بمجرد وصول سعر السهم إلى قيمة معينة. اتصل بوكيل الأوراق المالية المعتمد واسأل عما إذا كانت هناك خيارات أخرى قد تكون مناسبة لك.

3. 
   

   
   
   
   شراء الأوراق المالية لصندوق مشترك. يجمع الصندوق المشترك رأس المال الذي يوفره العديد من المستثمرين. يمكن وضع هذه الأصول بطرق مختلفة. يمكنك اختيار صندوق استثمار يستثمر في شراء الأسهم التي تصدرها شركات مختلفة. عندما تستثمر في صندوق مشترك ، تحصل على حصة في كل استثمار يقوم به الصندوق. قد تكون هذه الصيغة أقل خطورة من شراء أسهم فردية.
   • الاستثمار في صندوق مشترك قد يقلل من مخاطرك بسبب التنويع. إذا كنت تستثمر في سهم معين ، فسوف تعتمد على شركة واحدة. من ناحية أخرى ، قد يحتفظ الصندوق المشترك بعشرات أو حتى مئات الأصول المختلفة. إذا انخفض سعر السهم ، فسيكون التأثير ضئيلًا على القيمة الإجمالية لاستثمارك.
   • إذا كنت جديدًا على هذا النشاط التجاري ، فإن هذه الصيغة تمنحك الفرصة للاستثمار في سوق الأسهم بطريقة حكيمة. اختر صندوق استثمار إذا كنت مترددًا في شراء أسهم فردية أو إذا لم يكن لديك ما يكفي من الوقت لإنشاء وإدارة محفظتك بنفسك.
   • إيلاء الاهتمام لرسوم الصندوق المشترك. في الواقع ، سوف يتعين عليك دفع رسوم لتغطية رواتب المهنيين الذين يديرون الصندوق. على سبيل المثال ، من المحتمل أن يُطلب منك دفع عمولة مبيعات عند تداول الأوراق المالية الخاصة بك. يجب على المستثمرين في الصندوق أيضًا دفع رسوم سنوية لإدارة وتشغيل الصندوق. يتم احتساب هذه الرسوم السنوية على أساس نسبة مئوية من الأصول التي تتم إدارتها.
   • على سبيل المثال ، لنفترض أنك استثمرت 10000 دولار عن طريق شراء فوائد في صندوق مشترك. إذا كانت الرسوم السنوية نصف مائة حصة ، فستدفع 50 يورو.

جزء 2 ابحث عن معاملة

1. 
   

   
   تعرف على البحث عن الاستثمار. من المهم إجراء بحث مسبق في حال قررت شراء أسهم فردية بدلاً من سندات صناديق الاستثمار المشترك. تتوفر مجموعة كبيرة من المعلومات على الإنترنت. نتيجة لذلك ، قد تواجه مشكلة في العثور على بيانات مفيدة. ومع ذلك ، سيكون لديك بعض الأدوات لإجراء تحليل واختيار إجراء.
   • بشكل عام ، تتوفر معلومات حول الأسهم على موقع الشركة المصدرة أو في تقريرها السنوي. يمكن أن توفر هذه المصادر معلومات قيمة حول نموذج أعمال الشركة والنتائج المالية. بالإضافة إلى ذلك ، كثيرا ما تعد الشركات المعلومات للمستثمرين في شكل كتيبات سهلة الفهم. فحص هذه الوثائق قبل اتخاذ قرار الاستثمار.
   • مواقع مثل "Morningstar.com" مفيدة أيضًا. يمكن للمبتدئين العثور على تقارير سنوية أو فصلية ساحقة. من خلال إجراء بحث حول "Morningstar" ، يمكنك الوصول إلى المعلومات الأساسية عن شركة معينة ، مثل الميزانية وبيان الدخل وبيان التدفق النقدي. يوفر هذا الموقع أيضًا نسبًا مالية مهمة تسهل تحليل الشركة. من ناحية أخرى ، من السهل مراجعة محتوى هذا الموقع وفحصه.
   • قم بالبحث على "Google" لمعرفة الشركة المختارة. كن مهتمًا بشكل خاص بأحدث المقالات ، والتي تكشف عن أداء الشركة في السوق. تذكر أن المصدر غير المتحيز يجب أن يمتنع عن نشر المعلومات المشوهة.

2. 
   

   
   ابحث عن الشركات التي تهمك. الخطوة الأولى هي العثور على شركة مثيرة للاهتمام. للقيام بذلك ، تحقق من المواقع المتخصصة أو اقرأ المنشورات المالية ، مثل "Wall Street Journal" أو "Investors Business Daily". وبالمثل ، من خلال مواقع استشارية مثل "Stockchase.com" ، يمكنك الحصول على أفكار حول الإجراءات التي يضعها المحللون في قمة الترتيب.
   • ابدأ بالاستثمار في أسهم الدرجة الأولى. هذه هي الأسهم التي تصدرها الشركات الكبيرة التي لها سجل حافل في تحقيق الأرباح. هذه الشركات عادة ما يكون لها أسماء الشركات الشهيرة. يقدمون منتجات وخدمات يقدرها المستهلكون ويشترونها. أسعار أسهم هذه الشركات لها اتجاه تصاعدي ثابت على المدى الطويل.
   • ومع ذلك ، حتى الاستثمار من هذا النوع يعرض بعض المخاطر. لكن أسعار أسهم هذه الشركات غالبًا ما تكون أقل تقلبًا من أسعار الشركات الأخرى. تميل الشركات الممتازة إلى الحصول على حصة كبيرة من السوق. يتم تمويلها بشكل جيد ويمكن أن تستفيد من المزايا التنافسية.
   • من أهم الشركات: WalMart و Google و Apple و McDonalds. أيضا ، فكر في الشركات التي تذهب إليها لشراء منتجاتك وخدماتك.

3. 
   

   
   اختيار عمل ناجح. بمجرد العثور على الشركة المناسبة ، يجب عليك مراجعة مؤشراتها المالية الرئيسية. قارن هذه المؤشرات مع مؤشرات الشركات المنافسة. انتبه إلى أن بعض المؤشرات تستخدم غالبًا لتقييم استثمار الشركة.
   • فحص هامش الربح للشركة. يتوافق هذا الهامش مع النسبة التالية: (صافي الدخل) / (إيرادات المبيعات). بالنسبة لهذا التحليل ، فإن صافي الدخل والأرباح يعنيان نفس الشيء. يستخدم هذا المؤشر لتحديد الربح الناتج عن الشركة مقابل كل يورو يتم بيعه. تهتم الشركة دائمًا بهامش ربح أعلى مستوى ممكن. على سبيل المثال ، إذا ربحت الشركة 10 سنتات عن كل يورو تم بيعه ، سيكون هامش الربح (0.10 يورو) / (1 يورو) ، أو 10٪.
   • تحليل ربحية حقوق ملكية الشركة. هذه الأصول تتوافق مع إجمالي اليورو المستثمر من قبل جميع المساهمين في الشركة. يكشف العائد على حقوق الملكية عن الطريقة التي تستخدم بها الشركة أموال مساهميها لتوليد الأرباح. النسبة تقابل التعبير التالي: (الربح) / (الأموال الخاصة). إذا حققت الشركة أرباحًا بقيمة 100،000 يورو مع حقوق ملكية للمساهمين قدرها 2،000،000 يورو ، فإن ربحية هذه الأصول ستكون (100،000 يورو) / (2،000،000 يورو) ، أو 5٪.
   • فحص نمو الشركة في السنوات السابقة وتوقعات النمو للمستقبل. هل الأرباح التي تخدمها الشركة ترتفع بانتظام؟ بالإيجاب ، إنها علامة على وجود نشاط قوي من المحتمل أن يخلق ميزة تنافسية.
   • ادرس تطور معدل نمو أرباح الشركة مقارنة بمنافسيها. انظر أيضًا إلى معدلات نمو الأرباح المتوقعة خلال السنوات الخمس القادمة. إذا كان أعلى من سعر المنافسين ، فهذا يعني أن سعر سهم الشركة قد يزيد على الأرجح.
   • فحص ديون الشركة. يجب ألا يتجاوز دين الشركة المُدارة جيدًا المبلغ الذي يمكن سداده. هناك طريقة شائعة لتحليل هذا الدين وهي إلقاء نظرة على معدل المديونية.
   • يتم حساب نسبة الدين بتقسيم ديون الشركة على المساهمين. كلما انخفضت النسبة ، كلما كان ذلك أفضل. إذا كان دين الشركة هو 2،000،000 يورو وبلغت حقوق ملكيةها 4،000،000 يورو ، فستكون نسبة الدين: (2،000،000 يورو) / (4،000،000 يورو ، أو 50٪). قارن هذا السعر مع سعر الشركات المنافسة.

4. 
   

   
   تعرف على فكرة القيمة. فكر في مجموعة من الأسهم كجهاز يولد الأرباح. إذا كانت الآلة تعمل بشكل جيد وإذا استمرت في تكوين المزيد والمزيد من الثروة ، فسوف يعتبرها المستثمرون بمثابة الأصول الأكثر قيمة. وبالتالي ، فإن أهم المعدلات المالية التي تعكس قيمة السهم هي الأرباح.
   • أفضل طريقة لتقييم الأسهم هي إلقاء نظرة على نسبة السعر / الأرباح (C / B). يتم حساب هذه النسبة عن طريق قسمة السعر الحالي لسهم الشركة على الأرباح الموزعة. إنها أداة أساسية لتقييم قيمة الاستثمار.
   • يتم تحديد أرباح الأسهم بتقسيم إجمالي الأرباح باليورو على عدد الأسهم التي يملكها المساهمون ، أي الأسهم القائمة. لنفترض أن الشركة تحقق ربحًا قدره مليون يورو سنويًا عن طريق تداول 1000000 سهم. في هذه الحالة ، يكون توزيع سهم واحد (1،000،000 يورو) / (10،000،000 سهم) ، أو 10 سنتات للسهم.
   • تخيل أن أسهم الشركة يتم تداولها بسعر 50 يورو للسهم. إذا كان العائد على السهم هو 5 يورو ، فإن نسبة C / B للسهم هي (50 يورو / 5 يورو) أو 10. إذا اشترى المستثمر هذا السهم ، سيدفع 10 أضعاف الربح.
   • إذا كان عمل المجتمع الى يتم تداوله بعشرة أضعاف الربح أو C / B لـ 10 وتصرف الشركة B في C / B من 8 ، عمل المجتمع الى يكلف أكثر. لاحظ أن التعبير أغلى لا علاقة له بسعر الفعل. ومع ذلك ، فإن النسبة تعكس التكلفة العالية للإجراء بالنسبة للربح الذي يولده.

جزء 3 من 3: عمل موضعك

1. 
   

   
   اشترِ أسهمك مباشرةً من الشركة المصدرة. تقدم بعض الشركات هذه الخدمة ، والتي تتيح لك شراء الأسهم دون المرور عبر وسيط. إذا كنت تخطط لشراء بضعة أسهم فقط ، فقد تكون هذه الصيغة مناسبة لك. من خلال القيام بذلك ، ستوفر الوقت والمال على رسوم السمسرة.
   • قم بالبحث عبر الإنترنت أو اتصل بالشركة المصدرة التي تهمك. معرفة ما إذا كانت تقدم خطة شراء الأسهم. بالإيجاب ، سترسل لك الشركة نشرة حول خطتها ونماذجها وغيرها من المعلومات ذات الصلة. نشرة الإصدار هي وثيقة تنظيمية توفر جميع المعلومات التي تحتاج إلى معرفتها حول شراء الأسهم.
   • تسمح لك العديد من المخططات باستثمار مبالغ صغيرة تصل إلى 50 يورو شهريًا. تحقق من جميع الرسوم التي سيتعين عليك دفعها. بعض الشركات تقدم خطط الاستثمار دون أي تكلفة.
   • تتيح لك هذه الخطة أيضًا إعادة استثمار جميع أرباحك تلقائيًا ، إذا كنت ترغب في ذلك. سيتم دفع الأرباح على أساس الأرباح التي حققتها الشركة. يجب على مجلس إدارة الشركة تحديد مبلغ هذه الأرباح الموزعة ، بحيث يمكن إجراء عملية الدفع.

2. 
   

   
   اختيار وسيط. إذا لم يكن لديك إمكانية شراء أسهمك مباشرة من الشركة المصدرة ، فكل ما عليك فعله هو الاتصال بالوسيط. يعتمد اختيار الوساطة على الخدمات التي تقدمها. في الواقع ، سوف تحتاج إلى وضع معاييرك واختيار الوسيط الذي يناسب احتياجاتك. عادة ، هناك نوعان من الوسطاء: وسطاء خدمة كاملة ووسطاء خصم.
   • منازل الوساطة كاملة الخدمات أغلى. يقدمون خدماتهم للمستثمرين الذين يرغبون في الحصول على توصيات ومشورة. يمكن تبرير التكلفة العالية نظرًا لأن وسيط الخدمة الكاملة غالبًا ما يقدم مساعدة قيمة. إذا كنت غير متأكد من اتخاذ الخيارات الصحيحة أو إذا لم يكن لديك الوقت ، فمن الأفضل أن تذهب إلى وسيط في هذه الفئة.
   • إذا كنت بصدد اتخاذ قرارات الاستثمار الخاصة بك ، فاختر وسيط خصم. لا فائدة من دفع رسوم أعلى مقابل الخدمات التي لن تستخدمها. ومع ذلك ، سوف تحتاج إلى فحص منصة الوسيط بعناية والتأكد من أن عروضها تتوافق مع أهدافك الاستثمارية.
   • قم بالبحث عبر الإنترنت للعثور على وسيط خصم. تحليل الرسوم المفروضة ، بما في ذلك أي رسوم إضافية ، والتي قد تفويتها في أول اتصال. لتفادي المفاجأة السيئة ، اطلب كتابًا مكتوبًا يوضح جميع النفقات اللازمة

3. 
   

   
   افتح حساب وساطة وإيداع الأموال. اتصل بالوسيط مباشرة لفتح حساب. سيطلب منك وسيطك ملء نموذج ، ستشير فيه إلى معلوماتك الشخصية ، فضلاً عن أهدافك الاستثمارية واتفاقك لتحمل المخاطر التي تصاحب الاستثمار في سوق الأوراق المالية.
   • يجب أن يعلن الوسيط عن معاملاتك التجارية لإدارة الضرائب. وبشكل أكثر تحديدًا ، سيتم الإبلاغ عن عائدات بيع الأسهم وتوزيعات الأرباح إلى هذه الإدارة. ستحتاج إلى ملء النماذج المطلوبة وإعادتها إلى الوسيط.
   • تعرف على كيفية إيداع الأموال في حساب الوساطة الخاص بك. أرسل إلى وكيلك مبلغًا من المال لإجراء عملية الشراء الأولى للأسهم.
   • إعطاء طلب لشراء. تعرف على وسيطك طبيعة وعدد الأسهم التي ترغب في الحصول عليها. عند اكتمال معاملتك ، ستتلقى رسالة تأكيد. يمثل هذا التأكيد إثبات الشراء. احتفظ بكل تأكيدات الشراء في الأرشيف.

الجزء 4 احترام القواعد الأساسية للمستثمر

1. لا تضع "كل بيضك في سلة واحدة". الاستثمار في الأسهم محفوف بالمخاطر لأن رأس المال والفائدة غير مضمونة. في الحالات القصوى ، من الممكن أن تفقد الرهان بالكامل. يمكن تخفيف هذه المخاطر من خلال تنويع أدوات الاستثمار والقطاعات (الاشتراك في أسهم العديد من الشركات ، والقطاعات المختلفة ، واستخدام صناديق الاستثمار ...)
2. استثمر فقط في ما تفهمه. غالبًا ما تكون المنتجات المالية المعقدة هي الأكثر تعرضًا للخطر
3. كن دائمًا متشككًا عندما تكون العوائد الموعودة مرتفعة. كلما زاد العائد ، زاد الخطر. بالإضافة إلى ذلك ، لا يضمن الاستثمار أنه من المستحيل أن نعد بثقة مكاسب عالية دون تحرير معقدة مخفية وراء.
   • احسب دائمًا تكاليف الاستثمار (الدخول ، الإدارة ، الخروج): يمكن غلق أفضل العائدات برسوم مرتفعة للغاية
   • توقع الخروج قبل الاستثمار: أفضل استثمار هو الذي نعرف كيف سنكون قادرين على إعادة بيع العناوين. إذا كان من السهل بيع الأسهم المتداولة في الأسواق المالية ، فقد يكون من الصعب أو المستحيل بيع الأوراق المالية التي ليس لها سوق ثانوي (غير مدرجة ، التمويل الجماعي ...).