المحتوى

• خطوات
• نصائح
• تحذيرات

أقسام أخرى

ليس من قبيل المصادفة أن يستثمر معظم الأثرياء في سوق الأوراق المالية. في حين أن الثروات يمكن جنيها وضياعها على حد سواء ، فإن الاستثمار في الأسهم هو أحد أفضل الطرق لتحقيق الأمن المالي والاستقلال وثروة الأجيال. سواء كنت قد بدأت للتو في الادخار أو لديك بالفعل عش للتقاعد ، يجب أن تعمل أموالك بكفاءة واجتهاد من أجلك كما فعلت لكسبها. لتحقيق النجاح في ذلك ، من المهم أن نبدأ بفهم قوي لكيفية عمل الاستثمار في سوق الأسهم. ستوجهك هذه المقالة خلال عملية اتخاذ قرارات الاستثمار وتضعك على الطريق الصحيح لتصبح مستثمرًا ناجحًا. تتناول هذه المقالة الاستثمار في الأسهم على وجه التحديد. لتداول الأسهم ، راجع كيفية تداول الأسهم. بالنسبة للصناديق المشتركة ، راجع كيفية تحديد ما إذا كنت تريد شراء الأسهم أو الصناديق المشتركة.

خطوات

جزء 1 من 3: تحديد أهدافك وتوقعاتك

1. 

   
   

   دعم wikiHow بواسطة فتح هذه الإجابة الخبيرة.

   ركز على المدى الطويل بدلاً من التداول المفرط ومحاولة تحقيق ربح سريع على المدى القصير. سوق الأسهم متقلب على المدى القصير ، لكنه يرتفع على المدى الطويل مع نمو الاقتصاد.
2. 
   
   ما هو أفضل وقت لبيع السهم؟
   
   قم ببيعها عندما يرتفع السعر مؤخرًا بشكل كبير (ما لم يكن لديك سبب وجيه للاعتقاد بأنه سيستمر في الارتفاع في المستقبل القريب). لا تبيعه عندما انخفض السعر مؤخرًا بشكل كبير (ما لم يكن لديك سبب وجيه للاعتقاد بأنه سيستمر في الانخفاض في المستقبل القريب). على الرغم من أن هذه طريقة صعبة من الناحية العاطفية للشراء والبيع ، إلا أنها أفضل طريقة لكسب المال على المدى الطويل.
3. 
   
   كم من المال يجب استثماره لكل استثمار؟ هل توجد أية إرشادات حول الحد الأدنى والحد الأقصى؟
   
   لا توجد إرشادات للمبالغ بالدولار لكل استثمار. أفضل قاعدة هي اختيار العديد من الاستثمارات المختلفة ، ولا تضع أكثر من 5٪ أو 10٪ من أموالك في أي استثمار واحد. بهذه الطريقة لن يؤذيك فشل واحد بشدة. لهذا السبب أصبحت الصناديق المشتركة وصناديق الاستثمار المتداولة شائعة جدًا: فهي تجعل من السهل الاستثمار في العديد من الأسهم أو السندات أو السلع المختلفة في وقت واحد.
4. 
   
   كم مرة يجب أن أحول أرباحي إلى حسابي المصرفي؟
   
   إذا كانت أرباحك عبارة عن مدفوعات أرباح ، فقم بتحويلها إلى حسابك المصرفي بمجرد استلامها. إذا كانت تمثل تقديرًا لسعر الأسهم الخاصة بك ، فلا يمكنك نقلها إلا عند بيع السهم.
5. 
   
   كيف يبدأ الشخص التداول في JSE؟
   
   يمكنك القيام بذلك من خلال البنوك الكبرى مثل FNB و Absa. تشمل الخيارات الأخرى Sanlam و iTrade و PSG. ابحث عبر Google لمزيد من الخيارات وابحث عن الخيار الذي يناسبك.
6. 
   
   للمبتدئين ، كم يجب أن أستثمر؟
   
   الأمر متروك لك تمامًا ، لكن من الجيد أن تبدأ صغيرًا. لا تستثمر أكثر مما تستطيع أن تخسره. لكل وسيط متطلباته الخاصة لفتح حساب تداول.TD Ameritrade ، على سبيل المثال ، لا يشترط حدًا أدنى للإيداع على الإطلاق ، لذا يمكنك البدء بسعر سهم واحد فقط من الأسهم. يتيح لك معظم وسطاء الخصم أن تبدأ بأموال قليلة جدًا. ابحث عن "وسطاء الخصم" عبر الإنترنت.
7. 
   
   كيف يمكن استثمار القليل جدًا من المال ، مثل 1000 دولار ، لإجراء تجارب في التكنولوجيا الكبيرة مثل Twitter أو Facebook؟
   
   قم بذلك من خلال أي شركة وساطة ، وخاصة وسيط الخصم عبر الإنترنت.
8. 
   
   كم مرة يجب أن يتداول الشخص في الأسهم على المدى القصير (سنتان)؟
   
   يعتمد ذلك على فلسفة تداول الشخص. قد يشتري شخص واحد سهمًا ويحتفظ به باستمرار لمدة 20 عامًا. قد يشتري شخص آخر سهماً ويحتفظ به لمدة خمس دقائق. من الممكن جني الأرباح باستخدام إستراتيجية تداول قصيرة الأجل أو طويلة الأجل. يعتمد الأمر فقط على ما تحاول تحقيقه: أرباح سريعة أو زيادة رأس المال على المدى الطويل. في كلتا الحالتين لا توجد ضمانات - فقد تخسر المال.
9. 
   
   هل يمكنني الاستثمار في المدرسة الثانوية؟
   
   نعم. ومع ذلك ، سيطلب الوسيط من أي شخص أقل من 18 عامًا فتح حساب مع أحد الوالدين أو الوصي.
10. 
    
    أين يمكنني أن أبدأ الاستثمار الخاص بي؟
    
    استثمر من خلال وسيط خصم عبر الإنترنت أو شركة صناديق استثمار مشتركة.



نصائح

• شراء الشركات التي لديها منافسة قليلة أو معدومة. تعتبر شركات الطيران وتجار التجزئة ومصنعي السيارات بشكل عام استثمارات سيئة طويلة الأجل ، لأنها في صناعات شديدة المنافسة. وينعكس هذا من خلال هوامش ربح منخفضة في بيانات الدخل. بشكل عام ، ابتعد عن الصناعات الموسمية أو العصرية مثل تجارة التجزئة والصناعات المنظمة مثل المرافق وشركات الطيران ، ما لم تظهر أرباحًا ونموًا ثابتًا في الإيرادات على مدى فترة طويلة من الزمن. قليل منهم.
• تركز وول ستريت على المدى القصير. هذا لأنه من الصعب عمل تنبؤات حول الأرباح المستقبلية ، خاصة في المستقبل البعيد. يتوقع معظم المحللين أرباحًا تصل إلى عشر سنوات ويستخدمون تحليل التدفق النقدي المخصوم لتحديد الأسعار المستهدفة. لا يمكنك التغلب على السوق إلا إذا كنت تمتلك سهمًا لسنوات عديدة.
• المعلومات هي شريان الحياة للاستثمار الناجح في أسواق الأسهم والدخل الثابت. المفتاح هو البقاء منضبطًا في تنفيذ بحثك وتقييم أدائه من خلال المراقبة والتعديل.
• الهدف من مستشارك المالي / الوسيط هو إبقائك كعميل حتى يتمكنوا من الاستمرار في جني الأموال منك. إنهم يخبرونك بالتنويع بحيث تتبع محفظتك مؤشرات Dow و S&P 500. وبهذه الطريقة ، سيكون لديهم دائمًا عذر عندما تنخفض قيمتها. الوسيط / المستشار المتوسط ​​لديه معرفة قليلة جدًا باقتصاديات الأعمال الأساسية. يشتهر وارن بافيت بقوله: "المخاطرة للأشخاص الذين لا يعرفون ماذا يفعلون".
• ابحث عن فرص شراء أسهم عالية الجودة بتقييمات منخفضة مؤقتًا. هذا هو جوهر الاستثمار في القيمة.
• تذكر أنك لا تقوم بتبادل قطع الورق التي ترتفع قيمتها وتنخفض. أنت تشتري أسهمًا في شركة. إن صحة وربحية العمل والسعر الذي ستدفعه هما العاملان الوحيدان اللذان يجب أن يؤثران على قرارك.
• لا تنظر إلى قيمة محفظتك أكثر من مرة في الشهر. إذا علقت في عواطف وول ستريت ، فسيغريك ذلك فقط ببيع ما يمكن أن يكون استثمارًا ممتازًا طويل الأجل. قبل أن تشتري سهمًا ، اسأل نفسك ، "إذا انخفض هذا ، هل سأرغب في البيع أم سأرغب في شراء المزيد منه؟" لا تشتريه إذا كانت إجابتك هي الأولى.
• انتبه لتحيزاتك ولا تدع العواطف تملي قراراتك. ثق بنفسك وبالعملية ، وستكون في طريقك إلى أن تصبح مستثمرًا ناجحًا.
• تعتبر الشركات ذات الأسماء التجارية القوية خيارًا جيدًا. Coca-Cola و Johnson & Johnson و Procter & Gamble و 3M و Exxon كلها أمثلة جيدة.
• استثمر في الشركات الموجهة للمساهمين. تفضل معظم الشركات إنفاق أرباحها على طائرة خاصة جديدة للمدير التنفيذي بدلاً من دفع أرباح. إن التعويض التنفيذي الذي يركز على المدى الطويل ، ومصروفات خيار الأسهم ، والاستثمارات الرأسمالية الحكيمة ، وسياسة توزيع الأرباح السليمة ، و EPS المتنامية والقيمة الدفترية لكل سهم ، كلها أدلة على الشركات الموجهة للمساهمين.
• افهم سبب كون الأسهم الممتازة استثمارات جيدة: تستند جودتها إلى تاريخ من نمو الإيرادات والأرباح الثابت. سيسمح لك تحديد مثل هذه الشركات قبل الحشد بجني مكافآت أكبر. تعلم كيف تكون مستثمرًا "من أسفل إلى أعلى".
• استثمر في حسابات محمية من الضرائب مثل Roth IRA أو 401k وقم بإخراجها بحد أقصى كل عام قبل وضع الأموال في حسابات خاضعة للضريبة. يمكنك توفير قدر كبير من الضرائب على المدى الطويل.
• قبل شراء الأسهم ، قد ترغب في تجربة "التداول الورقي" لبعض الوقت. هذا هو محاكاة تداول الأسهم. تتبع أسعار الأسهم ، وقم بعمل سجلات لقرارات البيع والشراء التي ستتخذها إذا كنت تتداول بالفعل. تحقق لمعرفة ما إذا كانت قراراتك الاستثمارية ستؤتي ثمارها. بمجرد أن يكون لديك نظام يبدو أنه ناجح ، وتصبح مرتاحًا لكيفية عمل السوق ، فجرّب تداول الأسهم بشكل حقيقي.
• أثناء مرحلة تراكم ثروتك ، ضع في اعتبارك زيادة وزن الأسهم التي تدفع أرباحًا منخفضة أو لا تدفع على الإطلاق. تميل الأسهم ذات العائد المنخفض إلى أن تكون أكثر أمانًا ، ولديها إمكانات نمو أكبر ، مما يؤدي في النهاية إلى أرباح أكبر في وقت لاحق ، وتوفر لك الضرائب (من خلال السماح لك بتأجيل الضريبة على أرباح رأس المال غير المحققة بدلاً من دفع ضريبة على توزيعات الأرباح ، وهو شكل من أشكال التوزيع القسري).








تحذيرات

• استثمر فقط الأموال التي يمكنك تحمل خسارتها. يمكن أن تنخفض الأسهم بشكل حاد على المدى القصير ، وحتى الاستثمار الذي يبدو ذكيًا يمكن أن يفسد.
• لا تحاول تحديد وقت السوق عن طريق التخمين عندما تكون الأسهم جاهزة لعكس الاتجاه. لا أحد (غير الكاذبين) يمكنه توقيت السوق.
• لا تستخدم التحليل الفني ، وهو أسلوب للمتداولين وليس المستثمرين. إن جدواها كأداة استثمارية محل نقاش طويل وبصوت عال.
• التمسك بالأسهم والابتعاد عن الخيارات والمشتقات التي هي مضاربات وليست استثمارات. من المرجح أن تعمل بشكل جيد مع الأسهم. مع الخيارات والمشتقات ، من المرجح أن تخسر المال.
• عندما يتعلق الأمر بالمال ، قد يكذب الناس لإنقاذ كبريائهم. عندما يعطيك أحدهم نصيحة سريعة ، تذكر أنها مجرد رأي. ضع في اعتبارك المصدر.
• لا تشتري الأسهم على الهامش. قد تتقلب الأسهم على نطاق واسع دون سابق إنذار ، ويمكن أن يؤدي استخدام الرافعة المالية إلى القضاء عليك. أنت لا تريد شراء الأسهم على الهامش ، ومشاهدة الأسهم تنخفض بنسبة 50 في المائة أو نحو ذلك ، مما يؤدي إلى القضاء عليك ، ثم يرتد مرة أخرى. شراء الأسهم على الهامش ليس استثمارًا ، بل هو المضاربة.
• لا تثق بشكل أعمى في النصائح الاستثمارية لأي شخص ، وخاصة الشخص الذي سيكسب المال من تداولاتك. يمكن أن ينطبق هذا على الوسطاء أو المستشارين أو المحللين.
• لا تقم بالمتاجرة اليومية أو التداول المتأرجح أو بأي طريقة أخرى تتداول الأسهم لتحقيق أرباح قصيرة الأجل. تذكر أنه كلما تداولت بشكل متكرر ، زادت العمولات التي تتكبدها ، مما يقلل من أي مكاسب تحققها. أيضًا ، يتم فرض ضرائب على المكاسب قصيرة الأجل بشكل أكبر من المكاسب طويلة الأجل (أكثر من عام واحد). أفضل سبب لتجنب الصفقات قصيرة المدى هو أن النجاح في هذا المجال يتطلب قدرًا كبيرًا من المهارة والمعرفة والأعصاب ، ناهيك عن الحظ. ليس من أجل عديمي الخبرة.
• لا تطعم الكلاب عمياء. بمعنى آخر ، لا تشتري الأسهم التي حققت عوائد منخفضة وتبدو رخيصة. معظم الأسهم الرخيصة رخيصة لسبب ما. فقط لأن السهم الذي تم تداوله بسعر أعلى من 100 دولار ويتم تداوله الآن بسعر دولار واحد لا يعني أنه لا يمكن أن ينخفض. يمكن لجميع الأسهم أن تذهب إلى الصفر ، والعديد منها.
• تجنب "الاستثمار في الزخم" ، وهو ممارسة شراء الأسهم الأكثر سخونة التي حققت أكبر نسبة تداول مؤخرًا. هذا مجرد تخمين ، وليس استثمارًا ، ولا يعمل باستمرار. فقط اسأل أي شخص جرب ذلك مع أهم أسهم التكنولوجيا خلال أواخر التسعينيات.
• تم تسجيل عائدات سوق الأسهم على أساس سنوي بنسبة 10٪ قبل التضخم و 7٪ بعد التضخم لأكثر من 100 عام ، ولكن يمكن أن تكون متغيرة للغاية من عام إلى آخر. من عام 2000 إلى عام 2015 ، على سبيل المثال ، كان معدل النمو السنوي المركب لمؤشر S&P 500 هو 4.2٪. لا تعتمد على عائد بنسبة 10٪ ، إذا كنت تستثمر لفترة زمنية قصيرة ، أو إذا كنت تستثمر أيضًا في السندات والاستثمارات البديلة ، والتي لها عوائد متوقعة أقل. علاوة على ذلك ، تذكر أن الأداء السابق لا يضمن العوائد المستقبلية.
• لا تشارك في التداول من الداخل. إذا كنت تتداول الأسهم باستخدام المعلومات الداخلية قبل نشر المعلومات ، فقد تواجه المقاضاة على جرائم جنائية. بغض النظر عن مقدار الأموال التي يمكن أن تربحها ، فهي غير مهمة مقارنة بالمشاكل القانونية التي قد تتعرض لها.