المحتوى

• خطوات
• أسئلة وأجوبة المجتمع
• نصائح

أقسام أخرى

سوف تتعلم كيفية إنشاء ميزانية سنوية على جدول بيانات Excel حساس للعديد من الاستقطاعات المفصلة لجدول ضريبة الدخل A ، وكذلك الجدول C للأعمال التجارية الصغيرة (والذي ينطبق هذه الأيام على الكثير من الأشخاص). تم تصميم المثال المدرج بشكل أساسي للزوجين شبه المتقاعدين ، وكلاهما يعمل ؛ وبالتالي ، فهو يشمل حسابات للمواطنين الأصغر سنًا وكبار السن ذات الصلة بإدراجهم وخصوماتهم في الإقرارات الضريبية السنوية 1040 والولاية. إذا اتبعت الخطوات أدناه لإعداد ميزانيتك ، فيمكنك تعديل المدخلات وفقًا لاحتياجاتك ، وإنشاء خطة مناسبة لحالتك الخاصة.

خطوات

1. 

   افتح برنامج Excel. انقر نقرًا مزدوجًا فوق علامة X الخضراء على المرسى ، أو افتح مجلد التطبيقات ثم مجلد Microsoft Office ، قبل النقر فوق Excel.

2. 

   
   
   افتح مصنف جديد. قم بتسمية ورقة العمل العلوية ، الموجودة في أقصى اليسار ، "الفعلية".

3. 

   
   
   في الخلية B1 ، اكتب التاريخ 01/31/16 أو السنة الحالية إذا كان غير 2015.

4. 

   
   
   حدد نطاق الخلايا B1: M1. فعل تعديل > ملء > سلسلةتاريخ الصفوف > شهر > الخطوة_القيمة 1 > حسنا

5. 

   حدد الأعمدة B: N ، وانقر بزر الماوس الأيمن ، واضغط على "تنسيق الخلايا". حدد الخيار "مخصص" ضمن علامة التبويب رقم. اختر $ # ، ## 0.00 ؛ - $ # ، ## 0.00 بعرض العمود 1.

6. 

   حدد النطاق B1: N1 ، وانقر بزر الماوس الأيمن ، واضغط على "تنسيق الخلايا".حدد الخيار "مخصص" ضمن علامة التبويب "رقم". اختر ش ش ش ش.

7. 

   أدخل التسمية في الخلية N1 منذ بدلية العام ز حتى اليوم.

8. 

   أدخل الصيغة في الخلية N4 ، = sum (B4: M4). ثم قم بتحرير> نسخ الصيغة وتحرير> لصقها في نطاق الخلايا N4: N110.

9. 

   أدخل التسميات التالية للخلايا A1: A110. يجب أن تغطي جميع بنود الميزانية التي تحتاجها:
   • الميزانية السنوية
   • الإيرادات:
     • المصدر 1 - صافي شيك (شيكات) الراتب ، باستثناء. الضرائب ، 401 ألف ، إلخ.
     • المصدر 2 - دخل الثقة
     • المصدر 3 - دخل توزيعات الأرباح
     • المصدر 4 - دخل الفوائد ، باستثناء المدخرات
     • المصدر 5 - دخل الجدول جيم
     • المصدر 6 - دخل إيجار المساكن
     • المصدر 7 - الدخل الآخر ، من الاستثمارات / أخرى
     • إيصال قرض إعادة التمويل (REFI)
     • متفرقات الدخل (مبيعات الفناء ، إلخ.)
     • الأصول الأخرى المباعة نقدًا
     • الأصول الأخرى المباعة بأقساط نقدية
     • الهدايا المحولة إلى نقد
     • إجمالي الدخل
   • ملخص المدخرات:
     • توازن بداية
     • إضافة: من المصدر 1 - 401 ألف قابل للسحب / آخر
     • يضاف: المساهمات المنتظمة والادخار الأخرى
     • اقتطاع: عمليات سحب (ثقة جديدة: ربح ، بيع منزل)
     • يضاف: الفوائد المكتسبة
     • الخصم: الرسوم والمصاريف
     • الرصيد النهائي
   • الأساسي والخيارات:
     • رصيد الثقة
     • 401 ألف / رصيد معاش غير قابل للسحب
     • رصيد (أرصدة) رئيسية أخرى "غير قابلة للمس"
     • خيارات الأسهم ، غير المُمارسه ، بالقيمة السوقية التقديرية
     • إجمالي الأساسي والخيارات
     • إجمالي المدخرات والأساسية والخيارات
   • مصروفات وإضافات حقوق الملكية:
     • الصفحة الرئيسية - الفائدة على الرهن العقاري / الإيجار ، w / REFI int.
     • الصفحة الرئيسية - حقوق الملكية والإصلاحات والتحسين ، مع REFI Princ.
     • إعادة تصميم
     • سقف
     • طريق خاص
     • صيانة المنزل
     • العناية بالساحة وصيانة المزاريب
     • صيانة خط الصرف الصحي
     • المنزل- ضريبة الأملاك
     • تأمين المنزل
     • الصفحة الرئيسية - المصاريف الأخرى المتعلقة بالرهن العقاري.
     • الصفحة الرئيسية - تحسينات وإصلاحات جزء الإيجار
     • الصفحة الرئيسية - صيانة أجزاء الإيجار
     • الصفحة الرئيسية - ضريبة الممتلكات لجزء الإيجار
     • المنزل - تأمين حصص الإيجار
     • المنزل - جزء الإيجار - المصاريف الأخرى
     • الدفع التلقائي - الفائدة
     • المدفوعات التلقائية - المساواة
     • التأمين على السيارات مع نقل البقالة
     • غاز السيارات - مع البقالةالنقل
     • زيت السيارات وصيانتها. ث / البقالةالنقل
     • إصلاحات السيارات مع نقل البقالة
     • رخصة السيارة والرسوم ومصاريف التسجيل
     • الاستهلاك التلقائي / التقادم
     • Sys: أجهزة Mac والهاتف والتلفزيون وحبر الطابعة و Ppr
     • Sys: حقوق ملكية البرمجيات والأجهزة
     • Sys: ملحقات تقنية أخرى
     • Sys: الاستهلاك / التقادم
     • اللوازم
     • البقالة ، Rx و Comestibles (غير قابلة للخصم)
     • مصاريف الانتقال
     • بطاقة الائتمان - مدفوعات الفائدة
     • أقساط سداد القرض طويل الأجل ، على سبيل المثال Educatnl. الأمير.
     • سداد القرض طويل الأجل ، الفائدة
     • أقساط سداد القرض قصير الأجل ، أصل القرض
     • أقساط سداد القرض قصير الأجل ، الفائدة
     • المرافق: قمامة وإعادة تدوير
     • المرافق: غاز وكهرباء
     • المرافق: مياه
     • الطبية: النقل والاختبارات والإجراءات
     • طب الأسنان: بما في ذلك النقل
     • الرؤية والنظارات مع النقل
     • استشارات الحالات المزمنة مع النقل
     • الرسوم القانونية / التوكيل ، إلخ.
     • الرسوم المهنية الأخرى ، المستحقات ، Subscrptns ، Mmbrshps
     • مكتبة مهنية / مهنية + / أو برامج ، مساعدات
     • مصاريف التعليم والتدريب غير المسددة
     • التبرعات: الكنيسة وغيرها من الضرائب معفاة
     • التبرعات: غير قابلة للخصم
     • الهدايا
     • جدولة. ج- محاسبة / مصاريف مسك الدفاتر
     • جدولة. ج- مصاريف الرواتب
     • جدولة. ج - مصاريف الإنتاج و Pkg’g… أو
     • جدولة. ج - تكلفة البضائع المباعة وتجهيز مخزون المستلزمات.
     • جدولة. ج - UPS / الشحن / S&H ورسوم البريد
     • جدولة. ج - مصاريف الادارية والنظم والاتصالات
     • جدولة. ج- مصاريف Mktg / ترويجي / بيع
     • جدولة. ج- الوجبات ونفقات الترفيه
     • جدولة. ج - مصاريف السفر
     • جدولة. ج- مصاريف صيانة المرافق
     • جدولة. ج- التراخيص والرسوم ومصاريف التسجيل
     • جدولة. ج- مصاريف الإنترنت الأخرى
     • جدولة. ج- مصاريف أخرى
     • نفقات أخرى معفاة من الضرائب
     • المصاريف الأخرى غير القابلة للخصم
     • مصاريف متنوعة (= توريدات؟)
     • مصروفات وإضافات حقوق الملكية:
   • ملخص الميزانية السنوية:
     • النقد في الصندوق: أكثر من (قصير) ، بداية الرصيد
     • إجمالي الدخل
     • أقل: مساهمة مدخرات منتظمة
     • إضافة: عمليات السحب من المدخرات (باستثناء المنزل الجديد)
     • أقل: إضافات حقوق الملكية والمصاريف
     • النقد في الصندوق: أكثر من (قصير) ، الرصيد الختامي
   • (ملاحظة: إذا كانت ميزانيتك قصيرة ، فستحتاج إلى إنفاق أقل والحصول على قرض و / أو كسب المزيد من المال.)

10. 

    
    
    احسب. اتبع تعليمات القسم الفرعي لشهر يناير حول ما إذا كنت تريد إضافة جميع العناصر في قسم فرعي (مثل الدخل أو المدخرات) أو طرح بعضها. ثم قم بإحضار إجمالي القسم الفرعي أو عنصر السطر إلى القسم السفلي من "خطة الميزانية السنوية" وقم بالإضافة أو الطرح وفقًا لذلك - الحذر ، يتم عكس البعض من المدخرات لأن المساهمة في المدخرات هي خصم من النقد المتوفر ، والسحب من المدخرات يضيف إلى النقد علي يدك.

11. 

    
    
    انسخ صيغ يناير إلى الأعمدة C: N.

12. 

    
    
    انقر فوق تحرير> نقل الورقة أو نسخها. عندما يكون لديك نسختك ، أعد تسميتها الميزانية. مرة أخرى ، قم بعمل نسخة أخرى من الورقة الفعلية وقم بتسميتها باسم OVER (قصير). اطرح القيم الفعلية الخاصة بك من الميزانية للوصول إلى OVER (SHORT) بالنقر في الخلية B4 من OVER (SHORT) وإدخال الصيغة ، = Budget! B4-Actuals! B4.

13. 

    انسخ والصق هذه الصيغة من الخلية B4 إلى نطاق الخلايا B4: N110. امسح أي صفوف فارغة ربما تكون قد أدخلتها حتى لا ينتهي بك الأمر مع تكدس الأصفار.
14. تذكر أنه إذا قمت بإدراج أو حذف عنصر سطر في القائمة الفعلية أو الميزانية ، فيجب عليك إدراج أو حذف نفس الصف أيضًا على كلتا الورقتين الأخريين أيضًا ، وضبط الصيغة (الصيغ) وفقًا لذلك.

15. 

    ضع في اعتبارك الملاحظات الخاصة بهذا المثال:
    • يتلقى هذا الزوجان / العائلة شيكًا واحدًا على الأقل ، وربما 2 على الأقل.
    • لديهم أيضًا ثقة تكميلية متروكة لهم.
    • لديهم استثمارات أخرى ومقتصدون جدا.
    • يمتلكون شركة صغيرة يقدمون تقارير عنها في الجدول C من النموذج 1040.
    • يمتلكون منازلهم الخاصة ويؤجرون غرفة لزيادة دخلهم ؛ يقوم المستأجر أيضًا بالأعمال المنزلية والطهي وما إلى ذلك بدلاً من الإيجار النقدي.
    • لقد قاموا مؤخرًا بإعادة تمويل منزلهم للاستفادة من أسعار الفائدة المنخفضة والقيام بإعادة تشكيل وإعادة رصف الممر وإصلاح السقف.
    • ومع ذلك ، لم يكن الحكام بالقدر الذي أرادوه ، لذا فقد حققوا مبيعات في الفناء وقاموا أيضًا ببيع بعض المركبات الترفيهية والأصول لشبابهم - وهم شبه متقاعدين - وقاموا أيضًا ببيع إحدى سيارتهم. سيشترون إما منزلًا أصغر أو يتقاعدون إلى مجتمع كبير - لم يقرروا بعد.
    • لديهم بالفعل "بيضة عش" تقاعد عادلة تم بناؤها على الرغم من أنهم يرغبون في تجنب الانسحاب منها لأطول فترة ممكنة.
    • حتى الآن ، يدفع أحدهم لصديقه لنقلها إلى مواعيد الطبيب والأسنان ، والتسوق من البقالة ، وما إلى ذلك ، وقد تم تحديد كل هذا على أساس الأميال ، مع مراعاة المبالغ للإصلاحات والتأمين والرسوم ، إلخ.
    • على الرغم من أن زوجها كان يعمل ويساعدها في إدارة الأعمال التجارية الصغيرة ، فقد عاد إلى المدرسة وسيحتاج إلى البدء في سداد قرض تعليمي هذا العام. قام صاحب العمل بتغطية معظم تكلفة النصوص واللوازم المدرسية ولكن ليس الكمبيوتر المحمول أو الكمبيوتر الشخصي المنزلي الذي اشتراه ، والذي يستخدمه أيضًا في أعماله المنزلية ، ويحتفظ بمكتبة مهنية وغيرها من البرامج المهنية (التي يمكن خصمها فوق ما تم سداده من قبل صاحب العمل).
    • يعاني الزوجان من بعض المشكلات الطبية والبصرية والفسيولوجية الأخرى - جميعها قابلة للخصم ، بالإضافة إلى النقل من وإلى المكتب.
    • الزوجان ناشطان سياسيًا ولكن هذه النفقات غير قابلة للخصم في معظم الحالات.
    • يحتاج الزوجان إلى المساعدة في جوانب معينة من مسك الدفاتر والمحاسبة الخاصة بالأعمال الصغيرة ، كما قاما أيضًا بتعيين مساعد إنتاج بدوام جزئي ، لذلك احتاجا إلى المساعدة في التعامل مع جميع قضايا الرواتب والتأمين والموارد البشرية أيضًا.
    • ستعمل الشركة الجديدة جزئيًا عبر الإنترنت عبر موقع ويب قيد التطوير مقابل رسوم "لمرة واحدة" قابلة للخصم.
    • إنهم يخططون لاستخدام برنامج Excel للمساعدة في وضع ميزانية لأنشطتهم التجارية والمالية الشخصية ، عن طريق نسخ هذه الحسابات إلى ورقة عمل ثانية وثالثة. ستحتوي علامة التبويب أو ورقة العمل الموجودة في أقصى اليسار فعلي المبالغ ، سوف تحتوي ورقة العمل الوسطى ميزانية المبالغ ، وستحسب ورقة العمل الموجودة في أقصى اليمين الفرق كـ فوق تحت) كميات. باستخدام هذا الكتيب ، ورقة عمل التدفقات النقدية ، الميزانية العمومية وبيان الربح والخسارة ، سيكون لديهم التقارير التي يحتاجون إليها ليس فقط للبقاء على رأس أعمالهم ولكن أيضًا أخذ جميع الخصومات في نماذج الضرائب الخاصة بهم التي هم قانونيًا بشرط الحفاظ على ملفاتهم ودفاترهم وإيصالاتهم في حالة جيدة.
    • ستلاحظ أنه نظرًا لأن هذا المستند مصمم للأشخاص الذين هم في سن شبه تقاعد ، فإنه يحتوي على العديد من العناصر الضريبية التي يواجهها أشخاص آخرون لديهم سنوات عمل أقل (ولكن قد يفقدون عنصرًا ضخمًا مثل الرعاية النهارية) ، بالإضافة إلى معالجة كثير من هموم العديد من كبار السن.
    • فيما يلي الميزانية للزوجين شبه المتقاعدين. لاحظ أن العناصر التي تحتوي على رصيد بداية ورصيد نهاية يتم تحويل رصيد البداية إلى العمود الأيمن أقصى اليمين حتى تاريخه ، والذي يتم جمعه بخلاف ذلك ، باستثناء سطر الرصيد الختامي ، والذي يتم تلخيصه عموديًا. في الغالب ، يتم جمع عمود "السنة حتى تاريخه" أفقيًا. يتم ملء الأشهر من أبريل إلى أكتوبر ولكنها مخفية.

    • 

    • 

    • 

أسئلة وأجوبة المجتمع

كيف أضيف وطرح في عمود؟

حدد العمود الذي تريد عرض الإجابة. انقر فوق هذا العمود. تعرف على الخلايا التي تحتوي على العناصر التي تريد إضافتها أو طرحها. مثال: تريد إضافة الأرقام في D10 و D11 و D12 وعرضها في D13. انقر فوق D13. ثم أدخل: "= D10 + D11 + D12" (بدون علامات الاقتباس ، ولكن بعلامة التساوي). سيعرض D13 الإجابة. بالنسبة للأعمدة (أو الصفوف) الأكبر ، يمكنك إدخال "= sum (D11: D13)" تشير النقطتان (:) إلى جميع الخلايا الموجودة في هذا النطاق ، لذا فأنت تطلب من Excel إضافة جميع الخلايا من D11 إلى D13. لطرح D11 من D10 ، ستكون الصيغة "= D10-D11". مرة أخرى ، تذكر تضمين علامة المساواة.

نصائح

• سيساعدك ذلك في الحصول على أوراق إطفاء القرض لأي قروض تحصل عليها أو مدفوعات بجزء فائدة تقوم به. يمكنك أيضًا العثور على معلومات حول كيفية إطفاء قرض في Excel عبر المقالة إعداد جدول الاستهلاك في Excel.
• قد ترغب في سرد ​​إجمالي الراتب الخاص بك وجميع الخصومات منه ، خاصة. إذا كان لديك مساهمات كبيرة للموظفين قابلة للخصم في خطة صحية للشركة ، وما إلى ذلك ، أو كنت ترغب في تتبع بعض المستحقات / المساهمات / الاستقطاعات الأخرى ، وما إلى ذلك ، أو ربما مدفوعات صاحب العمل لمصاريف التعليم ، والزي الرسمي ، وما إلى ذلك.
• COGS = تكلفة البضائع المباعة = بداية المخزون + المشتريات = الإجمالي المتاح ، ناقصًا: المخزون الختامي = تكلفة البضائع المباعة ، لكل نوع وحدة ، أي يتم الاحتفاظ بدفتر أستاذ منفصل لتتبع المشتريات والمخزونات و COGS لكل نوع وحدة ، ما لم تكن كذلك هي عملية طلب عمل. تتم إضافة الشحن إلى COGS ويتم تقدير تكلفة مرتجعات المبيعات (عند تقدير مخصص مرتجعات المبيعات) وإعادتها مقابل COGS إذا نصح بذلك CPA ، اعتمادًا على مستوى خبرتك مع المرتجعات. يعتبر الشحن الوارد جزءًا من تكلفة المخزون الأولية إذا تم استيعابك أنت ، المشتري. يتم خصم الخصومات للشروط التي تم الحصول عليها مثل "2٪ 10 أيام ، صافي 30" فقط إذا تم عرض التكلفة الكاملة في مخزون البداية (لا تريد مضاعفة عدد الخصومات التي تم الحصول عليها - تعرضها بعض الشركات في قسم التمويل ، بدلاً من ذلك من قسم التكلفة ، لأنه قرار إداري للتدفق النقدي). تتكون تكلفة السلع المصنعة من المواد الخام والعمل قيد المعالجة وتتبع مخزون البضائع الجاهزة ، ربما مع تخصيص العمالة المباشرة وغير المباشرة ، والنفقات العامة ، وما إلى ذلك - انظر أ الأخيرة نص محاسبة التكاليف و / أو خذ فصلًا دراسيًا و / أو اطلب من محاسبك / محاسبك القانوني إعداد العملية والحسابات نيابة عنك.
• قد ترغب أيضًا في تقسيم النفقات التالية:
  • الوصفات الطبية / الدفع المشترك - قابل للخصم
  • الزي الرسمي والتنظيف الجاف - للخصم
  • الغسيل / التنظيف الجاف - غير قابل للخصم

كل يوم في wikiHow ، نعمل بجد لمنحك الوصول إلى الإرشادات والمعلومات التي ستساعدك على عيش حياة أفضل ، سواء كان ذلك يحافظ على سلامتك أو صحتك أو تحسين صحتك. وسط أزمات الصحة العامة والاقتصادية الحالية ، عندما يتغير العالم بشكل كبير ونتعلم جميعًا ونتكيف مع التغيرات في الحياة اليومية ، يحتاج الناس إلى wikiHow أكثر من أي وقت مضى. يساعد دعمك wikiHow على إنشاء مقالات ومقاطع فيديو مصورة أكثر تعمقًا ومشاركة علامتنا التجارية الموثوقة من المحتوى التعليمي مع ملايين الأشخاص في جميع أنحاء العالم. يرجى التفكير في تقديم مساهمة في wikiHow اليوم.