المحتوى

• خطوات
• نصائح
• تحذيرات

عندما يموت أحد أفراد أسرته ، فإن إحدى أهم المهام هي حل الأمور المالية والتعامل مع الجنازة. يمكن أن يغطي التأمين على الحياة تكلفة خدمات الجنازة والتأكد من أن الشخص المسؤول عن إدارة الأمور المالية يفعل ذلك بأقل قدر من التوتر. ستساعدك المصادر والاستراتيجيات التالية في معرفة ما إذا كان شخص ما لديه تأمين على الحياة.

خطوات

1. 

   اجمع كل المعلومات المهمة ، مثل شهادة الوصية والوفاة لأن هذه المستندات يمكن أن تساعدك في البحث عن المعلومات.

2. 

   
   
   ابحث عن جميع المعلومات المالية الحديثة ، بما في ذلك مدفوعات الفواتير والشيكات الملغاة وكشوف الحسابات المصرفية. إذا كانت هناك مدفوعات شهرية لشركة تأمين على الحياة ، فمن المحتمل أن تجد سجلاً لتلك المدفوعات.

3. 

   
   
   طلب سجلات مالية من المؤسسات المصرفية و / أو شركات بطاقات الائتمان في حالة استخدام المتوفى لطريقة بديلة للتحكم في دفع أقساط التأمين.

4. 

   
   
   تحقق من الخزائن للحصول على معلومات مهمة وبيانات بوليصة التأمين.

5. 

   افحص سجلات الضرائب للعثور على دليل على أن قريبك قد دفع فائدة سنوية على التأمين.

6. 

   اسأل المقاولين (الحاليين والسابقين) عما إذا كان أحد أحبائك قد اشترى تأمينًا على الحياة كجزء من حزمة مزايا الشركة.

7. 

   اكتشف ما إذا كان للمتوفى محام قد يكون ساهم في تطوير بوليصة تأمين على الحياة.

8. 

   اتصل بالأقارب والأصدقاء الذين قد يكونون على سرية للمتوفى لمعرفة ما إذا كان لديهم أي معرفة ببوليصة التأمين على الحياة المحتملة.

9. 

   احتفظ بقائمة بجميع المعلومات ونتائج بحثك حتى يمكنك البقاء منظمًا عند العثور على معلومات جديدة.

10. 

    ابحث في سجلات المحكمة الوصية للحصول على معلومات حول ممتلكات أحبائك. يمكن أن تظهر بوليصة التأمين على الحياة كأصل إذا كان العقار في المخزون.

11. 

    تحدث إلى وكيل تأمين الأقارب. إذا كان الشخص قد اشترى بوليصة تأمين على السيارة من خلال مزود ، فقد يكون لديه تأمين على الحياة مع نفس الشركة.

12. 

    شراء استبيان التسجيل من مكتب المعلومات الطبية (MIB) ، الذي يحتفظ بقاعدة بيانات للمعلومات حول المؤسسات التي تسأل عن السجلات الطبية للفرد.

13. 

    انظر إلى قسم "الممتلكات غير المطالب بها" التابع للحكومة المحلية لمعرفة إمكانية أن يكون لدى قريبك بوليصة تأمين على الحياة لم تتم المطالبة بها.
    • استشر قاعدة بيانات الاستطلاعات المجانية عبر الإنترنت الخاصة بالرابطة الوطنية لمسؤولي الممتلكات غير المطالب بها عبر الإنترنت لتحديد ما إذا كان لديهم أي سجل لبوليصة تأمين لفرد عائلتك.

14. 

    ابحث عن أخصائي تأمين أو خدمة يمكنه إنشاء نظام للاتصال بوكالات التأمين المختلفة للتعرف على بوليصة تأمين محتملة لمن تحب. هناك خدمات متاحة عبر الإنترنت يمكنها المساعدة في هذه العملية.

15. 

    استعن بمحقق خاص للعثور على المعلومات التي قد يصعب عليك الحصول عليها.

نصائح

• حدد موقع مفوض التأمين المحلي لديك لجمع معلومات حول مقدمي خدمات التأمين على الحياة والموارد المتاحة لمعرفة ما إذا كان لدى شخص ما تأمين على الحياة.
• إذا وجدت شركة تأمين على الحياة ، فاسألهم عما إذا كان تطبيقك يحتوي على وثائق تأمين على الحياة مع شركات النقل الأخرى. غالبًا ما يكون لدى الأشخاص بوالص تأمين على الحياة مع أكثر من شركة تأمين على الحياة ويكشفون عنها كجزء من عملية التقديم.
• راجع ضريبة الدخل على مدار العامين الماضيين للتأكد من حصولك على أكثر المعلومات شمولاً.
• استشر محاميًا حول المتطلبات القانونية والتشعبات في البحث وطلب معلومات حول مزايا التأمين على الحياة لشخص آخر.
• تحقق من البريد لمدة عام أو أكثر ، حيث تصل معلومات التأمين على الحياة عادةً على أساس سنوي.

تحذيرات

• كن على دراية بالمعلومات الشخصية التي تشاركها أثناء البحث. يمكن أن يكون شخص ما في حالة حداد هدفًا لسرقة الهوية.